Банковские приложения: как банки помогают предпринимателям увеличивать средства на счете

В прошлом банки были одними из самых консервативных финансовых институтов. Сегодня – напротив - это передовые организации, сочетающие традиции и ИТ-инновации. Они развиваются сами и помогают развивать бизнес своим клиентам.

Современные банки предоставляют не только услуги по обслуживают корреспондентских счетов, кредитованию и онлайн-банкингу. Они активно развивают множество дистанционных сервисов для коммерческого использования.

Сервисы от «Сбербанка»

CRM

 

 

Лого Сбербанк CRM

 

Система CRM от «Сбербанка» - это конструктор функциональных приложений, которые можно подключать для выстраивания полного цикла работы компании в одной системе. Здесь есть: документооборот, финансовый учет, бизнес-процессы, склад, инструменты коммуникаций и маркетинга.

Базовые возможности сервиса: ведение клиентской базы и сделок от этапа к этапу, постановка задач команде и контроль их выполнения, анализ воронки продаж, онлайн-чат на сайте, встроенная телефония, подключение почты, интеграция в другие сервисы «Сбербанка. Ограничений по количеству пользователей в CRM нет.

Платная версия системы CRM позволяет настроить автоматизированное формирование любых документов и финансовую аналитику, получать отчет ROI и другие маркетинговые данные, вести складской учет, массово рассылать электронные письма и др.

По состоянию на сентябрь 2019г, платная версия стоит от 550 рублей ежемесячно на одного сотрудника.

«Моя торговля»

 

 

Это онлайн-сервис для управления бизнесом, складским и кассовым учетом. Более того, это дистанционное рабочее место кассира, на котором он освоится буквально за 15 минут благодаря интуитивно понятному интерфейсу и круглосуточной поддержке из банка.

«Моя торговля» разработана специально для розничных, оптовых, комиссионных и онлайн-продаж. Содержит в себе функции оформления всех необходимых документов и форм (накладные, акты, счета-фактуры), обработки заказов, планирования закупок, формирования аналитических отчетов.

Основные опции на минимальном тарифе (200 рублей в месяц): подключение одного сотрудника, ведение торговли через систему, ведение складского учета в онлайн-режиме (до 10 тысяч единиц товара, 10 тысяч контрагентов и 10 тысяч актуальных документов), подключение с любого устройства, возможность интеграции со сканером штрих-кодов и т.д. На ведение операций предоставляется до 50 МБ места в «облаке». Приложение регистрируется на одно собственное юридическое лицо в базе данных.

На тарифе «Корпоративный» обслуживается 30 и более сотрудников за 18 000 рублей в месяц. Система дает подключить до 30 точек торговли, выделяет группе компаний (количество юрлиц в данном случае не ограничено) 50 000 МБ облачного пространства, интеграции с онлайн-кассой Эвотор, подключение онлайн-магазина и т.д.

В целом система гибкая и позволяет подключать за дополнительные деньги нужное количество сотрудников, точек и опций на любом из тарифов.

«Электронный документооборот»

 

 

В рамках продукта пользователь может настроить обмен любыми типами электронных документов с контрагентами и Сбербанком, а также бесплатно изготовить квалифицированную электронную подпись (КЭП), включая ее «облачную версию» — электронную подпись с СМС-подтверждением.

Основные возможности бесплатной версии: документооборот с банком, клиентами и поставщиками, управление КЭП, бесплатное хранение документов в «Электронном архиве».

Платные тарифы (от 295 до 955 рублей) позволяют отправлять электронную отчетность и другие данные в ФНС, ПФР, ФСС и Росстат, а также пользоваться дополнительными возможностями электронного архива и конструктора документов.

«Международная платформа BBP»

Сервисная платформа помогает выводить продукцию на экспорт искать бизнес-партнеров за рубежом.

Основные опции: добавление услуг и товаров (с прикреплением презентаций, каталогов, отзывов и т.д.), поддержка экспортеров (разработка индивидуального плана выхода на экспорт, база знаний, помощь персонального менеджера), проверка бизнес-партнеров в России и 47 странах мира, онлайн-чат с потенциальными партнерами, мультиязычный интерфейс и т.д. Здесь допускается регистрация как физических, так и юридических лиц.

Сервис бесплатен.

В числе приложений для индивидуальных предпринимателей и малого бизнеса «Сбербанк» предлагает также: онлайн-бухгалтерию и бухгалтерию 1С, круглосуточную онлайн-поддержку по юридическим вопросам, конструктор адаптивных сайтов (с доменом РФ или RU, интеграцией с платежными системами, 1С и другими сервисами), экспертизу инвестиционных проектов и др.

Приложения от «Тинькофф банка»

 

 

«Онлайн-бухгалтерия»

Сервис формирует документы налоговой отчетности (с онлайн-отправкой) для предпринимателей на режимах УСН и ЕНВД.

Основные функции, которые доступны в приложении: электронная подпись, автоматический расчет налогов по «упрощенке» и ЕНВД, страховых взносов ИП, формирование платежных поручений, контроль задолженностей перед налоговой и напоминания об оплате, отправка декларации в электронном виде и ведение КУДиР на УСН.

Это бесплатное приложение для клиентов «Тинькофф бизнеса».

 

«Зарплатный проект»

Подходит для тех, что планирует выдавать зарплаты сотрудникам на карты данного банка с открытием или без открытия расчетного счета.

Среди преимуществ сервиса: бесплатное обслуживание (отсутствие комиссий за начисление зарплат) и отправка карт по всей России, интеграция в Бухгалтерию 1С, консультативная помощь от персонального менеджера.

Сервис бесплатен для компании и ее сотрудников.

 

«Конструктр сайтов»

Сервис позволяет создать сайт, пользуясь любыми шаблонными блоками (их в базе свыше 150).

Возможности сервиса: интеграция с банковской CRM-системой «Клиенты и проекты» (заявки с сайта будут появляться в личном кабинете пользователя в «Тинькофф бизнес»), добавление на сайт чата с клиентами, бесплатный хостинг, подключение своего домена или базового домена tb.ru, добавление видео, опросников на базе гугл-формы или собственного кода, настройка веб-аналитики, адаптация сайта под десктоп и мобильные устройства.

Сервис бесплатный.

 

Сервисы от других банков

Банки поменьше тоже нередко позиционируют себя как комплексный финансовый сервис для малого бизнеса. Они не предлагают чего-то революционного, но некоторые их сервисы будут весьма кстати начинающим бизнесменам.

 «Точка-банк»

 

 

В частности, «Точка» предлагает бесплатную регистрацию ИП или ООО. Сервис сформирует регистрационные документы и отправит их в налоговую, поможет с подбором правильных кодов ОКВЭД и режима налогообложения. С помощью онлайн-бухгалтерии можно заполнять автоматически рассчитывать налоги и страховые взносы, заполнять налоговую декларацию. Также банк предлагает торговый эквайринг по ставке 1,3%, бесплатный выпуск КЭП, настройку и доставку онлайн-кассы. 


«МодульБанк»

 

 

Цифровой модульный сервис объединяет в себе «базовые банковские сервисы с опцией проверки контрагентов «Белый Бизнес», бесплатным зарплатным проектом, сервисом «МодульКасса», который интегрируется с системами учета «Мое дело», «Мой Склад», «1С», и «МодульБухгалтерия» (удаленные услуги профессиональных бухгалтеров и онлайн-бухгалтерия для МБ).

 

Заключение

Корпоративные клиенты сегодня ожидают от банков не только выгодных предложений на основное банковское обслуживание, но и дополнительные удобные приложения, повышающие эффективность финансовой деятельности компании. Благодаря интеграции с CRM и бухгалтерскими сервисами, счет клиенту выставляется за пару кликов. Так же быстро и просто оплачиваются услуги поставщиков. Это повышает лояльность и доверие к фирме. А наличие напоминаний о сроках подачи отчетности и оплаты налогов позволяют ей избежать пеней и штрафов.

В целом, у руководителей бизнеса появляется больше времени на решение основных бизнес-задач, а рутинную финансово-бухгалтерскую часть помогают «закрыть» цифровые технологии.

Узнай, как стать экспертом
Бизнес Школы
оставьте свои данные и мы перезвоним вам в ближайшее время